民生银行 2018 上半年财报发布 实现净利润 296.18 亿元
作者:管理员    发布于:2018-09-01 09:18:01    文字:【】【】【
8 月 30 日 , 中国民生银行股份有限公司 ( A 股代码 :600016;H 股代码 :01988, 简称民生银行 ) 发布了 2018 年中期业绩。2018 年上半年 , 民生银行集团 ( 包括民生银行及其附属公司 ) 实现归属于母公司股东的净利润 296.18 亿元 , 同比增长 15.30 亿元 , 增幅 5.45%。 2018 年上半年 , 民生银行积极应对内外部经营环境的调整和变化 , 紧紧围绕 " 民营企业银行、科技金融银行和综合化服务银行 " 三大战略定位 , 改革转型落地实施初见成效 , 风险管控和合规经营理念不断强化 , 资产质量保持基本稳定 , 盈利水平稳步提升 , 各项业务经营实现健康平稳发展。 盈利水平稳步提升 2018 年上半年 , 民生银行集团实现归属于母公司股东的净利润 296.18 亿元 , 同比增长 15.30 亿元 , 增幅 5.45%;加权平均净资产收益率和平均总资产收益率分为 15.81%、1.00%;基本每股收益 0.68 元 , 同比增长 0.04 元;归属于母公司普通股股东每股净资产 8.84 元 , 比上年末增长 0.41 元。 2018 年上半年 , 民生银行集团实现营业收入 754.17 亿元 , 同比增长 47.67 亿元 , 增幅 6.75%;民生银行集团不断提高成本精细化管理水平 , 降本增效效果明显 , 成本收入比 23.99%, 同比下降 0.87 个百分点。 截至 2018 年 6 月末 , 民生银行集团总资产规模 60,611.43 亿元 , 比上年末增长 1,590.57 亿元 , 增幅 2.69%。其中 , 各项贷款余额 30,526.58 亿元 , 比上年末增长 2,483.51 亿元 , 增幅 8.86%;总负债规模 56,532.99 亿元 , 比上年末增长 1,410.25 亿元 , 增幅 2.56%, 其中各项存款余额 31,578.81 亿元 , 比上年末增长 1,915.70 亿元 , 增幅 6.46%。 2018 年上半年 , 民生银行主动调整业务经营策略 , 持续优化业务结构 , 取得明显成效。资产业务方面 , 各项贷款余额 ( 含贴现 ) 在总资产规模中占比为 50.36%, 比上年末提高 2.85 个百分点;小微贷款 4,066.04 亿元 , 比上年末增长 333.42 亿元 , 增幅 8.93%。负债业务方面 , 吸收存款余额在总负债规模中占比 55.86%, 比上年末提高 2.05 个百分点 , 其中个人存款占比 17.81%, 比上年末提高 1.22 个百分点。 民生银行持续完善内控合规组织体系 , 加大问题资产清收处置力度 , 资产质量保持基本稳定。截至 2018 年 6 月末 , 民生银行集团不良贷款率 1.72%, 比上年末上升 0.01 个百分点;拨备覆盖率和贷款拨备率分别为 162.74%、2.81%, 比上年末分别提高 7.13 个百分点、0.15 个百分点。 改革转型全面启动 2018 年上半年 , 民生银行制定并发布了《改革转型暨三年发展规划整体实施方案》, 进一步明确战略定位和发展路径 , 全面启动改革转型 , 各项业务发展势头良好。 一是做强公司金融。扎实推进民企战略 , 全力打造综合金融服务体系 , 推动公司业务向效益增长型发展模式转变。截至 2018 年 6 月末 , 民生银行对公存款余额 25,636.58 亿元 , 比上年末增长 1,289.11 亿元 , 增幅 5.29%;境内有余额对公存款客户 109.26 万户 , 比上年末增加 7.98 万户 , 增幅 7.88%;对公贷款余额 18,775.16 亿元 , 比上年末增长 1,778.20 亿元 , 增幅 10.46%。 二是做大零售金融。着力培育 " 民企生态圈客群、小微客群、私银企业家客群 " 三大特色零售客群 , 加快线上化、场景化金融服务建设 , 取得显著成效。截至 2018 年 6 月末 , 民生银行零售非零客户达 3,635.62 万户 , 比上年末增长 175.28 万户;管理个人客户金融资产 15,780.87 亿元 , 比上年末增长 1,417.27 亿元 , 其中零售存款 ( 含小微企业存款 ) 6,314.18 亿元 , 比上年末增长 802.58 亿元;零售贷款 11,591.72 亿元 , 比上年末增长 702.54 亿元;私人银行达标客户的金融资产管理规模余额 3,322.87 亿元 , 比上年末增长 254.08 亿元。 三是做优金融市场。强化同业客群经营 , 优化同业负债结构 ,2018 年上半年发行同业存单 315 期 , 金额共计 5,962.70 亿元 , 同比增长 74.18%;有序推进资管产品和业务模式转型 ,2018 年 6 月末理财产品存续规模 1.39 万亿元;推广托管综合金融服务 , 托管业务稳步发展 ,2018 年 6 月末资产托管规模 8.22 万亿元;贵金属和外汇交易业务规模不断扩大。 四是做亮网络金融。充分应用新兴金融科技 , 积极探索互联网金融发展新模式 , 升级网络金融平台 , 市场份额继续保持行业领先。截至 2018 年 6 月末 , 直销银行客户数 1,511.47 万户 , 管理金融资产 1,479.76 亿元 , 分别比上年末增长 420.02 万户和 432.30 亿元;个人电子银行客户数 4,283.75 万户 , 比上年末增加 442.56 万户 ,2018 年上半年交易笔数 12.54 亿笔 , 交易金额 8.60 万亿元 , 客户交易活跃度稳居同业前列。 五是做好综合化经营。稳步推进海外机构布局 , 有效发挥境外业务平台作用 , 增强跨境金融服务能力 , 持续提升国际业务竞争力和影响力。2018 年上半年 , 香港分行实现净利润 6.77 亿元 , 同比增长 26.54%;民生商银国际控股有限公司 ( 简称 " 民银国际 " ) 实现净利润 1.35 亿元 , 同比增长 75.32%。 六大亮点精彩纷呈 2018 年上半年 , 民生银行全力推进改革转型 , 切实支持供给侧结构性改革 , 有效支持实体经济发展 , 改革成效进一步显现 , 六大亮点精彩纷呈。 一是改革转型加快推进。2018 年上半年 , 民生银行全面启动改革转型 , 扎实践行 "3 3 5" 重点业务策略 , 即直销银行、小微金融、投资银行 , 信用卡、供应链金融、资管业务 , 以及做强公司金融、做大零售金融、做优金融市场、做亮网络金融、做好综合化经营 , 建立了涵盖风险、科技、交叉销售、集中运营等方面的 10 项保障机制 , 持续提升发展质量和效益 , 致力于成为一家特色鲜明、价值成长、持续创新的标杆性银行。 二是差异化竞争力不断提升。公司业务聚焦民企战略 , 打造 " 场景化的交易银行、定制化的投资银行、便捷化的线上银行和综合化的财富管理银行 ";扎实开展客群经营 , 稳步提升民企服务能力 , 力争成为优质民企的主办行。零售业务依托 " 民企生态圈 ", 打造特色核心客群 , 为民营企业及企业家提供有效率、有质量、有温度、有深度的服务。 三是资负结构持续优化。民生银行按照资管新规等监管要求 , 努力推动存款增长 , 同时优化资产负债结构 , 缓释资本压力;制定高效的资本策略、科学的定价策略和稳健的流动性策略 , 进一步提升资产负债及财务资源精准配置能力。 四是各类风险有效防控。打造适应、引领、推动和保障业务发展的风险管理体系 , 重塑风险文化;分层构建内控合规组织体系 , 持续优化内控合规部、法律事务部、审计部等部门职责;完善支持战略业务发展的风险管理举措 , 不断提升对流动性、市场、操作、合规、声誉风险的管控水平。 五是重点业务推进良好。公司金融方面 , 民企战略稳步落地 , 客群经营日渐深入;交易银行数字化持续升级;投资银行强化资本市场业务推动。零售金融方面 , 财富管理加快转型 , 小微金融业务稳步增长 , 信用卡客户结构调整成效显著。金融市场方面 , 资管业务转型有序推进 , 托管业务稳步发展 , 票据专营业务模式初见成效。网络金融方面 , 平台建设持续优化 , 网络金融业务快速增长 , 直销银行保持行业领先优势。 六是管理能力显著提升。持续提升财务精细化管理水平 , 进一步提升投入产出效率;持续推进渠道智能化 , 夯实渠道经营基础;围绕战略需求 , 不断升级人力资源管理;建设法治民生 , 提升依法经营水平;推动运营变革 , 做好战略业务的支撑服务。 展望未来 , 民生银行表示 , 该行将紧密围绕服务实体经济、防范化解金融风险、深化金融改革三大任务 , 坚持稳健经营 , 推动改革转型 , 加快结构调整 , 积极培育新利润增长点 , 增强风险防控能力 , 努力夯实管理基础 , 实现可持续健康发展。
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